貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來，這類違法犯罪的贓款轉移出境，有的就是通過地下錢莊，這一游離于官方正規金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉移和洗白提供著“黑色支撐”。

近期，各地公安機關成功打掉一批地下錢莊窩點，其中，黑龍江七臺河市公安局破獲的系列案件中，打掉地下錢莊８個，已查實涉案流轉資金達數千億元。深圳市公安局偵破系列地下錢莊案件４宗，初步查實涉案金額達人民幣１４０余億元，有效震懾了違法犯罪分子的囂張氣焰。

一筆４０萬元的匯款牽出億元大案

黑龍江省七臺河市公安局歷時一年多，成功破獲一起特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊８個，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發票違法犯罪企業１５家，抓獲犯罪嫌疑人８０余人，已查實涉案流轉資金達數千億元。

“這一案件的偵破線索來自于我們幾年前破獲的一起特大跨境網絡賭博案。”七臺河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長張曉昕說，在對當時涉案的２０００多張銀行卡的交易記錄進行深入分析研判后，發現涉案賭場利用地下錢莊非法流轉賭資。

經過進一步偵查，黑龍江省七臺河市勃利縣農民李某名下的一張銀行卡進入警方視線，這張卡曾有一筆４０萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

記者在采訪中了解到，李某是勃利縣一位養殖貉子的農戶，每年將５００張貉子皮以每張５００元的價格銷售給當地的建龍皮革公司，收入在２５萬元。

“但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶的資金達到２０００余萬元。”七臺河市公安局副局長朱孔勤說，如果是正常交易，這與李某養殖貉子的能力完全不符。

循線追蹤，警方發現李某的銀行卡實際由建龍皮革公司控制，公司賬戶資金從２０１２年至２０１５年流轉３億元，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個人的銀行卡賬戶。

“按照這個數額，這家皮革公司每年要開幾千萬元的增值稅發票，但實際他們沒有這個能力，有虛開增值稅發票的嫌疑，并且以此來騙取出口退稅。”朱孔勤說，在調查該公司外匯賬戶發現，出口的１１１０萬美金來自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

專案組查明，梁某華在莫斯科經商期間，發現了地下錢莊兌換匯率低、速度快、手續簡潔，滿足了在境外經商人員的需求。

此后，他和梁某鋒先后在香港開設了１０家離岸公司，在境內開設了２００余個個人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤。至此，一個龐大而且錯綜復雜的地下錢莊犯罪網絡逐漸被警方揭開。