改裝克隆提現“一條龍”

POS機安裝有“內鬼”

民警在辦案中發現，在非法改裝POS機和盜刷信用卡的“圈子”里，犯罪嫌疑人在交流中把銀行卡的信息稱為“料”，國外的銀行卡信息統稱“外料”，國內的稱“內料”，采集信息叫“采料”，盜刷提現叫“出料”。

辦案民警還從犯罪嫌疑人手機中發現，交流POS機改裝和盜刷信用卡經驗的QQ群有幾十個，成員來自全國十幾個省份，他們一旦一同作案，就進行嚴密的分工協作，此外，他們還和國外的信用卡詐騙團伙有密切聯系。

經過大量偵查比對工作，辦案民警又發現了克隆盜刷信用卡犯罪鏈條的另一個重要環節——POS機安裝環節的主要犯罪嫌疑人張某，并基本確定該團伙利用改裝過的POS機采集銀行卡信息，然后將這些信息賣到外地后通過盜刷提現分成。

警方查明，張某2014年10月份以來一直在赤峰市的一家POS機安裝公司上班，累計在赤峰市、通遼市和呼和浩特市等地的商家安裝了上百部POS機。

據張某交代，一次偶然的機會，他得知POS機改裝后能采集客戶信息，覺得自己正好有“天時地利”的優勢，是個賺錢的好機會，就不停地在網上聯系能改裝POS機的人。

2015年5月，張某在網上聯系到一個叫“老李”的人，“老李”稱可以和張某合伙做這種生意。經過幾次溝通，“老李”來到赤峰市，覺得和張某合作的“市場前景”非常好，就叫來一個叫“阿東”的POS機改裝手。

通過演示，張某發現，“阿東”改裝過的POS機不但能把數據導出來，而且還能通過短信將有關信息發到綁定好的手機上，這讓張某大開眼界。

三個人經過合謀，約定采集信息盜刷提現后按比例分成。于是張某借著安裝POS機的工作機會，先后將“阿東”改裝的多部POS機安裝在呼和浩特市、通遼市和赤峰市的8家商戶。

很快，這些POS機就采集到了700多條銀行卡信息。每次“出料”都由“阿東”拿到外地找人進行盜刷提現，然后張某、“老李”和“阿東”再按約定比例分成。

2015年8月，張某、“老李”和“阿東”因分贓不均分道揚鑣。張某雖然藏了點兒心眼，自己留下了70多條“料”，并花2000多元從網上買了寫卡器，但無奈自己的寫卡水平太差，寫了七八張卡也沒有成功，直到他后來認識濟南的謝某后才有機會盜刷提現。

辦案民警經過部署，于2016年1月將張某、謝某抓獲。經審訊，他們交代了盜刷提現是通過謝某的一個叫“桔子”的QQ網友實現的，即張某把盜取的銀行卡信息傳給“桔子”，“桔子”在外地寫到卡上并進行盜刷。

民警審訊得知，謝某專門負責在網上聯系“賣料”“出料”的生意，以便從中提成。隨著圈子越來越大，業務也越來越廣，包括“桔子”在內的很多“出料”高手都是她的“老朋友”。

張某說，他認識謝某后很快就把手中的70多條“料”出完了。在盜刷之前，張某、謝某和“桔子”三個人約定了分成比例，即由張某分得盜刷總額的60%，謝某分10%，“桔子”分30%。