找準新站位,在風險可控基礎上不斷創新探索,擴大開放 上海:國際金融中心縱深攻堅

初心不改,日夜兼程。在深化供給側結構性改革、服務實體經濟的大潮下,上海國際金融中心建設迎來“十三五”關鍵階段。保險、票據、信托等要素交易市場頻頻落子,金融基礎設施不斷完善,與全球科創中心、上海自貿區建設聯動不斷釋放乘數效應……

中共中央政治局委員、上海市委書記韓正說:“上海要更好地借鑒國際成功經驗,緊密結合我國國情和上海實際,聚焦體制機制不斷改革創新。加快建設上海國際金融中心,必須緊緊圍繞人民幣國際化進程,在風險可控的基礎上,不斷創新探索、擴大開放。”

奠基石:金融基礎設施不斷完善

中國信托登記有限責任公司26日掛牌,它將成為全國唯一的信托產品集中登記平臺、信托產品的統一發行交易平臺和信托業運行的監測平臺。

“這標志著信托產品統一登記制度的建立,將是信托業里程碑式的事件,信托產品流轉不透明、產品的非標轉標以及財產權風險隔離等問題有望逐步解決。”中信登董事長文海興說。

好戲連臺,上海國際金融中心建設加速前行。12月8日,上海票據交易所開業,這是央行指定的全國性票據報價交易、托管登記、清算結算、信息查詢和票據風險監測平臺,將大幅提高票據市場透明度和交易效率,優化貨幣政策傳導機制,更好地服務經濟金融改革發展。

上海保險交易所開業,全球中央對手方協會(CCP12)落滬,國家開發銀行上海業務總部揭牌……“上海金融基礎設施布局不斷完善,金融要素市場構成不斷豐富,進一步推動資金、人才、業態等向上海集聚,為自貿試驗區和國際金融中心建設聯動發展提供新載體。”上海市委常委、副市長周波說。

在跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司總經理張欣看來,“基石”意味著頂層設計和百年大計。作為全球人民幣跨境清算的高速公路,人民幣跨境支付系統為人民幣加入國際貨幣基金組織特別提款權(SDR)起到了“神助攻”,并帶動了人民幣國際化與“一帶一路”國家戰略的同頻共振。“今年下半年以來,人民幣跨境支付系統業務量差不多以每月10%的速度提升,人民銀行正在積極準備和實施系統二期建設,各類功能將會進一步提升。”

促創新:為科創國家戰略助“燃”

年銷售200余萬、凈利潤虧損卻超1000萬元,這樣的企業在傳統的信貸系統里,誰看著都望而卻步。浦發銀行上海分行卻慧眼相中了這家以代泊業務為入口切入汽車后市場的創客企業,公司核心創始團隊憑借十多年汽車后市場與汽車互聯網傳媒創業經驗,成功引入平安和米其林作為戰略投資者。浦發“科技創客貸”通過非財務數據維度創新審貸模式,180萬元純信用貸款一周內就到位,幫助企業在戰略投資到位前拿下了重大項目。

“近年來,浦發銀行以‘科技小巨人’服務體系為核心,利用互聯網、大數據等技術創新,構建了以業態跨界、市場跨界、平臺跨界和O2O跨界為特色的科技金融服務體系。”浦發銀行行長劉信義說。

金融是現代經濟的核心,發揮金融對新經濟的引領作用,加快培育形成“新供給”“新動力”,既是金融業自身創新轉型的需要,也是當下供給側改革的關鍵一環。金融創新正為上海全球科創中心建設插上想象的翅膀。上海出臺促進金融服務創新“20條”以來,科技金融在多個領域先行先試、百川歸海。

上海金融辦會同張江高新區管委會大力推動科技融資服務平臺,目前已實現張江22個分園全覆蓋,為園區3.7萬家科創企業提供金融服務;截至9月底,已有三批共79家企業在上海股權托管交易中心“科技創新板”掛牌,融資總額4.12億元;覆蓋全市的科技銀行網絡初見雛形,除現有的7家科技支行、65家科技特色支行,張江銀行等專注科創服務的民營銀行也在籌建中……

上海市金融黨委書記、金融辦主任鄭楊說:“無論是從硅谷等科技創新中心的發展歷程來看,還是從紐約、倫敦等老牌金融中心的現代轉型來看,金融與科技的融合勢在必行、相得益彰。”

鏈全球:國際要素市場定價中心

12月8日,上海市財政局首次通過財政部政府債券發行系統,在上海自貿區順利發行30億元地方債,期限為3年期,投標倍數達到2.78倍。此次地方債券主要面向已開設自由貿易賬戶的區內及境外投資者發行,在上海自貿區國際金融資產交易平臺交易流通。

“地方債首次在上海自貿區發行,將為境外機構投資者提供優質人民幣金融產品,上海自貿區將進一步聚集全球債券發行人和投資人,成為連接人民幣在岸市場和離岸市場的重要紐帶。”首單自貿債主承銷及發行人、中國銀行上海分行行長趙蓉說。

作為改革創新先行先試的重要組成,上海自貿區金改既要一馬當先自我加壓,又要加快國際化步伐融入全球,改出成果、服務經濟。

上海財經大學上海發展研究院、自由貿易區研究院院長趙曉雷認為:“上海自貿區要成為我國融入全球的金融鏈接端,成為人民幣全球循環支付和交易中心;要擔起引領人民幣國際化進程加速的重任,推動全球金融格局變革,形成對‘一帶一路’戰略的重要支持。”

上海正以金融創新的闊步革命,加快推動“金改40條”落地實施:探索在上海自貿區建立金融綜合監管聯席會議制度和信息共享互換機制,實現常態化運作;自由貿易賬戶個人服務功能擴圍至上海全市科技創新企業工作的海外人才,為“中國制造2025”和“大眾創業、萬眾創新”企業提供全生命周期跨境金融服務……

踐行國家使命,上海正加速走向全球資本樞紐和要素市場定價中心。上海黃金交易所“上海金”成功運行,上海清算所中國信用債指數體系對利率市場化的風向標作用日漸突出,上海還將加強與國際海上保險聯盟合作,推出全球首個航運保險指數。

上海市委副書記、市長楊雄表示:“人民幣正式加入SDR,將推動人民幣國際化步伐進一步加快。上海將主動適應這個趨勢,認真落實‘金改40條’,大力促進自貿區與金融中心建設深度聯動,更好地為全國深化金融改革開放探索新路徑、積累新經驗。”(記者姜微、姚玉潔)