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國內銀行1年半曝出18起存款失蹤案涉及金額46億

2015年06月24日 14:09 | 來源：中國經濟周刊

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　　是銀行風控失靈，還是儲戶“幼稚”？

　　銀行存款“失蹤”、“飛單”等事件頻發，究竟是銀行失職，還是儲戶缺乏起碼的風險意識？

　　“銀行業要建章立制，但更要把規定落到實處，不能‘牛欄關貓’，不起作用。”劉俊海對《中國經濟周刊》記者表示，要從內部風控和外部監管兩方面筑牢“籬笆”，杜絕違法亂紀的事情發生。

　　對于很多存款糾紛事件在當初辦理的時候發生在銀行辦公區內，丁遂對《中國經濟周刊》記者表示：“對來銀行辦業務的民眾來說，他們沒有辦法分辨客戶經理在銀行辦公場所里是代表銀行還是別的，因為他代表的是對公的形象。在銀行辦公場所內，因為銀行工作人員不自律而發生各種各樣問題的關鍵核心，就是銀行的風險管控沒有達標，人員管理混亂。”

　　新華社援引專家話稱，銀行職員應在銀行授予的工作職責范圍內從事銀行業務，并且必須在銀行營業大廳和辦公室完成，如果一個職員能從客戶手中騙取數十億元資金，銀行竟毫無察覺，銀行應有的內控可謂“失控”。

　　然而，多名業內人士、學者也表示，很多明顯的騙局中，儲戶也缺乏警惕意識。“被騙的儲戶往往都是被高利息所誘惑，不少人明知超過規定的高息不受保護仍然冒險去做；有些人聽信花言巧語，以為可以天上掉餡餅，最終被騙。” 劉俊海說。

　　比如杭州42位受騙儲戶，不法分子承諾給他們年利率13%，然后被領到銀行對面的一個房間里，簽訂一份承諾書，內容包括“不開通短信提醒”、“不開通網銀權限”、“不通存通兌”、“不查詢”、“不提前支取”，還有一條是“不對在銀行工作的親人朋友提起”。面對這樣的條款，他們都沒有察覺。

　　“隨著技術越來越發達，騙術肯定層出不窮，這不僅要求銀行提高技術手段，也需要對儲戶加強風險教育。” 丁遂說。

編輯：鞏盼東

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關鍵詞：銀行存款失蹤 “存款失蹤”真相