人民政協(xié)網(wǎng)8月12日電 “真的太感謝你們了！如果不是你們及時(shí)攔截，我的養(yǎng)老錢就沒(méi)了！”在興業(yè)銀行贛州開發(fā)區(qū)支行內(nèi)，客戶劉女士握著工作人員的手連連道謝，并為支行送上了承載著濃濃謝意的錦旗和親筆書寫的感謝信。

異常轉(zhuǎn)賬，疑點(diǎn)重重引警覺(jué)

時(shí)間撥回至7月3日，劉女士通過(guò)手機(jī)銀行發(fā)起一筆大額境外匯款，由于收款人名稱命中系統(tǒng)預(yù)警，款項(xiàng)被攔截未匯出。為保障客戶資金安全，興業(yè)銀行南昌分行工作人員電話提示客戶盡快至柜面核實(shí)收款人信息。

次日上午，劉女士神色匆匆地走進(jìn)興業(yè)銀行贛州開發(fā)區(qū)支行，要求柜面盡快幫其處理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，但對(duì)于收款人信息，劉女士含糊其詞，只稱是自己女兒的朋友。為進(jìn)一步核實(shí)收款人信息，柜面人員多次撥打收款人手機(jī)號(hào)碼，均無(wú)人接聽,且其身份信息顯示為香港永久性居民身份證。對(duì)此，支行工作人員提出要聯(lián)系劉女士家屬核實(shí)情況，卻被劉女士態(tài)度強(qiáng)硬地拒絕，堅(jiān)稱自己沒(méi)有被騙，并催促柜面趕緊為其辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

多方勸阻，真相大白挽損失

基于種種可疑跡象，柜面人員判斷劉女士可能遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。面對(duì)劉女士“必須馬上轉(zhuǎn)賬”的堅(jiān)持，工作人員一邊耐心解釋風(fēng)險(xiǎn)，一邊對(duì)賬戶采取保護(hù)性管控措施，以防止資金流失；同時(shí)，迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，向反詐中心報(bào)告可疑線索。隨后，反詐中心民警迅速趕到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)劉女士進(jìn)行當(dāng)面勸阻，并結(jié)合真實(shí)案例拆解常見的詐騙套路，以權(quán)威解讀打破客戶認(rèn)知誤區(qū)。

直到此刻，劉女士才恍然大悟，自己險(xiǎn)些落入詐騙分子的圈套，后隨民警前往派出所報(bào)案，詳細(xì)道出了被騙過(guò)程。原來(lái)，在6月25日，劉女士接到一個(gè)自稱“公安機(jī)關(guān)”的電話，告知她在外地辦理的一張銀行卡涉嫌騙取群眾資金，若不及時(shí)歸還，將面臨嚴(yán)重后果。在詐騙分子的“指導(dǎo)”下，劉女士不僅購(gòu)買了新手機(jī)，還將賬戶中未到期的三年定期存款進(jìn)行轉(zhuǎn)出及跨境匯出，險(xiǎn)些丟了自己的養(yǎng)老錢。

雙向贊譽(yù)，錦旗信件表深情

事后醒悟過(guò)來(lái)的劉女士既后怕又感動(dòng)，7月10日特意定制了寫有“盡職盡責(zé)反詐騙 保護(hù)老人養(yǎng)老金”的錦旗，帶著親手書寫的感謝信再次來(lái)到支行。同時(shí)，贛州市公安局開發(fā)區(qū)分局也發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，充分肯定了支行在本次事件中發(fā)揮的關(guān)鍵作用。信中，警方對(duì)支行工作人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和應(yīng)急處置能力給予了高度評(píng)價(jià)。

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項(xiàng)長(zhǎng)期工程，興業(yè)銀行南昌分行將扎實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)前瞻防控，深化警銀合作機(jī)制，加強(qiáng)金融安全知識(shí)普及和員工風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，用專業(yè)與責(zé)任守護(hù)好群眾的“錢袋子”。