近幾年，黨中央以習近平法治思想為指引，持續推動全面依法治國工作會議的部署安排，國資委也印發《關于進一步深化法治央企建設的意見》等一系列文件，指導央企加快健全領導責任體系、依法治理體系、規章制度體系、合規管理體系等體系的建設進程。下面本人從保險行業的法治企業建設淺談體會如下：

一、 堅持法治思想引領

黨的十八大以來，習近平總書記以馬克思主義政治家、思想家、戰略家的深刻洞察力和理論創造力，創造性提出關于全面依法治國的一系列具有原創性、標志性的新理念新思想新戰略，形成了習近平法治思想。習近平法治思想內涵豐富、論述深刻、邏輯嚴密、系統完備，是順應實現中華民族偉大復興時代要求應運而生的重大理論創新成果，是馬克思主義法治理論中國化最新成果，是習近平新時代中國特色社會主義思想的重要組成部分，是全面依法治國的根本遵循和行動指南。

堅持黨的領導。堅持黨對一切工作的領導，是歷史的選擇，人民的選擇。黨的領導是推進全面依法治國的根本保證。堅持黨的領導，就是要把黨的領導貫徹到依法治國全過程和各方面，是我國社會主義法治建設的一條基本經驗，也是我國特色社會主義法治的基本原則。黨的十八屆四中全會對全面推進依法治國作出了頂層設計和全面部署，出臺了《中共中央關于全面推進依法治國若干重大問題的決定》，隨之，習近平總書記又強調要把依法治國放在“四個全面”戰略布局來把握，把法治的重要性提升到了前所未有的高度。

堅決貫徹落實法治央企建設。全面推進法治央企建設，是落實全面依法治國戰略的必然要求。從依法治企、深化法治央企、到推進企業依法合規經營都是全面依法治國基本方略的具體措施，也是全面依法治國的重要內容，更是提升中央企業核心競爭力的迫切需求。國務院國資委2021年印發《關于進一步深化法治央企建設的意見》，提出“十四五”期間，中央企業法治理念更加強化、治理機制更加完善、制度體系更加優化、組織機構更加健全、管理方式更加科學、作用發揮更加有效、法治建設取得更大進展，部分企業率先達到世界一流水平，為企業深化改革、高質量發展提供更加有力的支撐保障。中央企業作為國民經濟的重要支柱，在經濟社會發展中作用關鍵，更應堅決服務黨和國家工作大局，以習近平法治思想為指導，認真落實國資委法治央企建設新要求，牢牢把握時代機遇，從更高站位、更廣視野和更深層次上實現法治公司的建設與跨越。

持之以恒做好金融風險管控。法治是最好的營商環境。近年來，中國銀保監會法律法規出臺速度加快，持續推進保險機構的治理體系、組織體系健全完善，強化股東資質審查、嚴格規范大股東行為，強化互聯網保險、責任保險等領域的監管，加大對違法違規股東懲戒和公開披露力度，全面提高保險行業違法違規成本，大監管、嚴監管趨勢特征明顯。這都需要保險機構進一步完善企業治理機制，健全完善法治基礎，做好風險管理，提高服務實體經濟質效。

二、 “小經紀、大作用”的法治建設之路

英大長安保險經紀有限公司（以下簡稱公司）全面貫徹落實國資委法治央企工作要求，緊緊圍繞國家電網公司“一體四翼”發展布局，將依法合規作為企業經營的根本前提，把法治合規要求嵌入業務各環節、各領域，持續提升公司治理現代化水平，全面推動公司法治建設實現新的跨越和提升。

（一）建立健全領導責任體系。運用制度化、法治化的方式推動黨的領導全面融入公司治理，統一部署具體工作任務，切實發揮黨委把方向、管大局、促落實作用。加強法治建設領導小組建設，明確法治建設職責，董事長、總經理對重點問題親自研究，部署協調、統籌推進法治企業建設工作。切實壓緊壓實公司各級單位主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責，持續推進各級單位法治建設。持續強化授權管理工作，嚴格規范法定代表人授權管理，嚴格審核專項授權的時間和范圍等，確保授權依法合規。結合公司實際需求，以法人治理授權和管理授權為基本框架，依據公司章程、規章制度及有關規范性文件，組織建立共包含15個專業，242個事項的授權清單，進一步促進授權體系優化、治理結構完善。

（二）全面夯實依法治理體系。充分發揮章程在企業治理中的統領作用，切實發揮法律合規管理機構專業審核把關作用，科學配置權利、義務和責任，明確履職程序和要求，保障章程依法制定、依法實施。明確公司領導班子成員、黨委委員分管法律事務，參加公司黨委會、總經理辦公會等重要決策會議，充分履行專業把關作用。組織制定《重大決策合法合規性審核事項清單》，細化決策審核范圍，編發審核事項清單和實務操作手冊，嚴格落實重大決策合法合規性前置程序。

（三）優化完善規章制度體系。制度是法治建設的基礎保障，要充分發揮制度對公司發展的引領規范作用。加強制度建設管理，強化制度制定的科學性、針對性和有效性，及時回應法治要求和管理需求。以科學化、體系化、規范化為建設思路，構建結構清晰、內容完整、相互銜接、有效協同的規章制度體系。持續強化制度建設的管理，健全完善規章制度計劃申報、調整，制度審查、制度印發、制度培訓宣貫、制度執行檢查以及制度監督全過程管理機制。持續開展制度宣貫培訓，豐富培訓形式與方式方法，定期組織開展監督檢查，推動制度的有效落實。

（四）健全完善合規管理體系。合規管理體系建設的不斷深入是企業合規管理從“被動合規”轉向“主動合規”的重要體現。企業要先建立合規管理基本制度，清晰界定董事會、監事會、經理層、合規管理委員會、合規管理負責人職責分工，建立起職責界面清晰、管控層級科學的組織架構。堅持一體化發展思路，將合規管理委員會與全面風險管理委員會、內部控制委員會合署，負責領導推進企業全面風險管理、內部控制與合規管理各項工作。融合合規管理與風險管理相關要求，建立風險合規“三道防線”，強調“管業務必須管合規”，壓緊壓實主體責任，目前“三道防線”各司其職、有效運轉。加強風險識別與應對管理，以促進風險、內控和合規管理協同運轉為目標，建立包含9個子庫，51個一級業務，114個二級業務，236個合規風險點的基礎合規風險庫。強化合規管理隊伍的建設與管理，在公司本部各部門、各分子公司層面均配置具備管理經驗的兼職風險合規專責，定期對合規專責進行培訓，近年來合規管理隊伍履職能力不斷提升。

（五）持續提升風險防控監測能力。公司高度重視風險監測與防范，持續跟進行業監管動態變化，更新完善風險合規清單，編發行業法律法規信息簡報和季度監管處罰通報，下發風險合規提示函，不斷強化風險意識。優化公司風險監測體系指標，強化風險監測成果應用，風險數據精準性和監測水平持續提升。防范公司重大風險，重點做好市場競爭風險、新型業務創新風險、業務操作風險、信息與網絡安全風險、品牌管理風險、疫情防控風險等重大風險管控工作。編制股東業務、非股東業務、客服管理和國際業務（再保險業務）內部控制流程手冊，規范業務人員行為；有序開展內控監督評價，對7家業務單位進行內控自評價，下發管理建議書，組織被評價單位認真落實整改措施，提升內控有效性。

（六）健全完善風險合規審查與監督檢查機制。公司加強重點領域業務審查，建立并不斷完善互聯網業務審查和新型業務審查“兩個機制”，進一步明確審查流程，強化事前合規審查，形成了合規管理部門統籌協調，專業部門相互配合的風險合規審查機制，為公司業務合規開展提供有效支撐。協同推進合規檢查、業務檢查、內控評價與內部審計有機融合，揭示經營管理中存在的內控缺陷和風險隱患，提出管理提升建議，推動被檢查單位各項經營活動依法合規、規范高效地開展。

（七）增強支持支撐能力建設。堅持“法律是紅線、合規是底線”，運用法治思維和規范經營的方式推動公司發展。深入分析外部形勢，緊跟監管重點區域，提前做好風險識別與提示。利用大數據工具，梳理分析監管處罰，編制重點案例分析，形成警示通報，增強風險識別能力。法律合規人員提前參與公司新型業務、互聯網業務、股權投資等重大項目前期研究，持續強化加強法律合規審核，嚴控法律合規風險。持續做好業務風險咨詢服務工作，會同常法為業務單位提供法律支持，及時跟進項目進展情況，有效把控業務風險，保障公司依法規范操作。持續培育法治文化，激發員工合規內生動力，做好普法宣傳工作，推動法治宣傳、合規培訓常態化、多樣化發展，努力營造“合規立身”的文化氛圍。

全面依法治國是國家治理的一場深刻革命。治理體系中，法治體系是關鍵環節；治理能力中，運用法治思維和法治方式推動工作是最重要的內容。企業必須從思想上高度重視，將法治工作納入“十四五”規劃和年度計劃統籌謀劃、同步推進，必須建立相應的組織體系、管理機制以及人員、資金的雙重保障，形成工作合力，才能推動企業的法治建設快速發展。 

作  者：國家電網英大長安保險經紀有限公司合規總監兼法律合規部主任 鐘波

國家電網英大長安保險經紀有限公司     合規管理高級經理  李向紅