近幾年，黨中央以習(xí)近平法治思想為指引，持續(xù)推動全面依法治國工作會議的部署安排，國資委也印發(fā)《關(guān)于進一步深化法治央企建設(shè)的意見》等一系列文件，指導(dǎo)央企加快健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任體系、依法治理體系、規(guī)章制度體系、合規(guī)管理體系等體系的建設(shè)進程。下面本人從保險行業(yè)的法治企業(yè)建設(shè)淺談體會如下：

一、 堅持法治思想引領(lǐng)

黨的十八大以來，習(xí)近平總書記以馬克思主義政治家、思想家、戰(zhàn)略家的深刻洞察力和理論創(chuàng)造力，創(chuàng)造性提出關(guān)于全面依法治國的一系列具有原創(chuàng)性、標(biāo)志性的新理念新思想新戰(zhàn)略，形成了習(xí)近平法治思想。習(xí)近平法治思想內(nèi)涵豐富、論述深刻、邏輯嚴(yán)密、系統(tǒng)完備，是順應(yīng)實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興時代要求應(yīng)運而生的重大理論創(chuàng)新成果，是馬克思主義法治理論中國化最新成果，是習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的重要組成部分，是全面依法治國的根本遵循和行動指南。

堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)。堅持黨對一切工作的領(lǐng)導(dǎo)，是歷史的選擇，人民的選擇。黨的領(lǐng)導(dǎo)是推進全面依法治國的根本保證。堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，就是要把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫徹到依法治國全過程和各方面，是我國社會主義法治建設(shè)的一條基本經(jīng)驗，也是我國特色社會主義法治的基本原則。黨的十八屆四中全會對全面推進依法治國作出了頂層設(shè)計和全面部署，出臺了《中共中央關(guān)于全面推進依法治國若干重大問題的決定》，隨之，習(xí)近平總書記又強調(diào)要把依法治國放在“四個全面”戰(zhàn)略布局來把握，把法治的重要性提升到了前所未有的高度。

堅決貫徹落實法治央企建設(shè)。全面推進法治央企建設(shè)，是落實全面依法治國戰(zhàn)略的必然要求。從依法治企、深化法治央企、到推進企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營都是全面依法治國基本方略的具體措施，也是全面依法治國的重要內(nèi)容，更是提升中央企業(yè)核心競爭力的迫切需求。國務(wù)院國資委2021年印發(fā)《關(guān)于進一步深化法治央企建設(shè)的意見》，提出“十四五”期間，中央企業(yè)法治理念更加強化、治理機制更加完善、制度體系更加優(yōu)化、組織機構(gòu)更加健全、管理方式更加科學(xué)、作用發(fā)揮更加有效、法治建設(shè)取得更大進展，部分企業(yè)率先達(dá)到世界一流水平，為企業(yè)深化改革、高質(zhì)量發(fā)展提供更加有力的支撐保障。中央企業(yè)作為國民經(jīng)濟的重要支柱，在經(jīng)濟社會發(fā)展中作用關(guān)鍵，更應(yīng)堅決服務(wù)黨和國家工作大局，以習(xí)近平法治思想為指導(dǎo)，認(rèn)真落實國資委法治央企建設(shè)新要求，牢牢把握時代機遇，從更高站位、更廣視野和更深層次上實現(xiàn)法治公司的建設(shè)與跨越。

持之以恒做好金融風(fēng)險管控。法治是最好的營商環(huán)境。近年來，中國銀保監(jiān)會法律法規(guī)出臺速度加快，持續(xù)推進保險機構(gòu)的治理體系、組織體系健全完善，強化股東資質(zhì)審查、嚴(yán)格規(guī)范大股東行為，強化互聯(lián)網(wǎng)保險、責(zé)任保險等領(lǐng)域的監(jiān)管，加大對違法違規(guī)股東懲戒和公開披露力度，全面提高保險行業(yè)違法違規(guī)成本，大監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管趨勢特征明顯。這都需要保險機構(gòu)進一步完善企業(yè)治理機制，健全完善法治基礎(chǔ)，做好風(fēng)險管理，提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。

二、 “小經(jīng)紀(jì)、大作用”的法治建設(shè)之路

英大長安保險經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡稱公司）全面貫徹落實國資委法治央企工作要求，緊緊圍繞國家電網(wǎng)公司“一體四翼”發(fā)展布局，將依法合規(guī)作為企業(yè)經(jīng)營的根本前提，把法治合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)、各領(lǐng)域，持續(xù)提升公司治理現(xiàn)代化水平，全面推動公司法治建設(shè)實現(xiàn)新的跨越和提升。

（一）建立健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任體系。運用制度化、法治化的方式推動黨的領(lǐng)導(dǎo)全面融入公司治理，統(tǒng)一部署具體工作任務(wù)，切實發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實作用。加強法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組建設(shè)，明確法治建設(shè)職責(zé)，董事長、總經(jīng)理對重點問題親自研究，部署協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌推進法治企業(yè)建設(shè)工作。切實壓緊壓實公司各級單位主要負(fù)責(zé)人履行推進法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)，持續(xù)推進各級單位法治建設(shè)。持續(xù)強化授權(quán)管理工作，嚴(yán)格規(guī)范法定代表人授權(quán)管理，嚴(yán)格審核專項授權(quán)的時間和范圍等，確保授權(quán)依法合規(guī)。結(jié)合公司實際需求，以法人治理授權(quán)和管理授權(quán)為基本框架，依據(jù)公司章程、規(guī)章制度及有關(guān)規(guī)范性文件，組織建立共包含15個專業(yè)，242個事項的授權(quán)清單，進一步促進授權(quán)體系優(yōu)化、治理結(jié)構(gòu)完善。

（二）全面夯實依法治理體系。充分發(fā)揮章程在企業(yè)治理中的統(tǒng)領(lǐng)作用，切實發(fā)揮法律合規(guī)管理機構(gòu)專業(yè)審核把關(guān)作用，科學(xué)配置權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，明確履職程序和要求，保障章程依法制定、依法實施。明確公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員、黨委委員分管法律事務(wù)，參加公司黨委會、總經(jīng)理辦公會等重要決策會議，充分履行專業(yè)把關(guān)作用。組織制定《重大決策合法合規(guī)性審核事項清單》，細(xì)化決策審核范圍，編發(fā)審核事項清單和實務(wù)操作手冊，嚴(yán)格落實重大決策合法合規(guī)性前置程序。

（三）優(yōu)化完善規(guī)章制度體系。制度是法治建設(shè)的基礎(chǔ)保障，要充分發(fā)揮制度對公司發(fā)展的引領(lǐng)規(guī)范作用。加強制度建設(shè)管理，強化制度制定的科學(xué)性、針對性和有效性，及時回應(yīng)法治要求和管理需求。以科學(xué)化、體系化、規(guī)范化為建設(shè)思路，構(gòu)建結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容完整、相互銜接、有效協(xié)同的規(guī)章制度體系。持續(xù)強化制度建設(shè)的管理，健全完善規(guī)章制度計劃申報、調(diào)整，制度審查、制度印發(fā)、制度培訓(xùn)宣貫、制度執(zhí)行檢查以及制度監(jiān)督全過程管理機制。持續(xù)開展制度宣貫培訓(xùn)，豐富培訓(xùn)形式與方式方法，定期組織開展監(jiān)督檢查，推動制度的有效落實。

（四）健全完善合規(guī)管理體系。合規(guī)管理體系建設(shè)的不斷深入是企業(yè)合規(guī)管理從“被動合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動合規(guī)”的重要體現(xiàn)。企業(yè)要先建立合規(guī)管理基本制度，清晰界定董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層、合規(guī)管理委員會、合規(guī)管理負(fù)責(zé)人職責(zé)分工，建立起職責(zé)界面清晰、管控層級科學(xué)的組織架構(gòu)。堅持一體化發(fā)展思路，將合規(guī)管理委員會與全面風(fēng)險管理委員會、內(nèi)部控制委員會合署，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)推進企業(yè)全面風(fēng)險管理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理各項工作。融合合規(guī)管理與風(fēng)險管理相關(guān)要求，建立風(fēng)險合規(guī)“三道防線”，強調(diào)“管業(yè)務(wù)必須管合規(guī)”，壓緊壓實主體責(zé)任，目前“三道防線”各司其職、有效運轉(zhuǎn)。加強風(fēng)險識別與應(yīng)對管理，以促進風(fēng)險、內(nèi)控和合規(guī)管理協(xié)同運轉(zhuǎn)為目標(biāo)，建立包含9個子庫，51個一級業(yè)務(wù)，114個二級業(yè)務(wù)，236個合規(guī)風(fēng)險點的基礎(chǔ)合規(guī)風(fēng)險庫。強化合規(guī)管理隊伍的建設(shè)與管理，在公司本部各部門、各分子公司層面均配置具備管理經(jīng)驗的兼職風(fēng)險合規(guī)專責(zé)，定期對合規(guī)專責(zé)進行培訓(xùn)，近年來合規(guī)管理隊伍履職能力不斷提升。

（五）持續(xù)提升風(fēng)險防控監(jiān)測能力。公司高度重視風(fēng)險監(jiān)測與防范，持續(xù)跟進行業(yè)監(jiān)管動態(tài)變化，更新完善風(fēng)險合規(guī)清單，編發(fā)行業(yè)法律法規(guī)信息簡報和季度監(jiān)管處罰通報，下發(fā)風(fēng)險合規(guī)提示函，不斷強化風(fēng)險意識。優(yōu)化公司風(fēng)險監(jiān)測體系指標(biāo)，強化風(fēng)險監(jiān)測成果應(yīng)用，風(fēng)險數(shù)據(jù)精準(zhǔn)性和監(jiān)測水平持續(xù)提升。防范公司重大風(fēng)險，重點做好市場競爭風(fēng)險、新型業(yè)務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、信息與網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險、品牌管理風(fēng)險、疫情防控風(fēng)險等重大風(fēng)險管控工作。編制股東業(yè)務(wù)、非股東業(yè)務(wù)、客服管理和國際業(yè)務(wù)（再保險業(yè)務(wù)）內(nèi)部控制流程手冊，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為；有序開展內(nèi)控監(jiān)督評價，對7家業(yè)務(wù)單位進行內(nèi)控自評價，下發(fā)管理建議書，組織被評價單位認(rèn)真落實整改措施，提升內(nèi)控有效性。

（六）健全完善風(fēng)險合規(guī)審查與監(jiān)督檢查機制。公司加強重點領(lǐng)域業(yè)務(wù)審查，建立并不斷完善互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)審查和新型業(yè)務(wù)審查“兩個機制”，進一步明確審查流程，強化事前合規(guī)審查，形成了合規(guī)管理部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，專業(yè)部門相互配合的風(fēng)險合規(guī)審查機制，為公司業(yè)務(wù)合規(guī)開展提供有效支撐。協(xié)同推進合規(guī)檢查、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)控評價與內(nèi)部審計有機融合，揭示經(jīng)營管理中存在的內(nèi)控缺陷和風(fēng)險隱患，提出管理提升建議，推動被檢查單位各項經(jīng)營活動依法合規(guī)、規(guī)范高效地開展。

（七）增強支持支撐能力建設(shè)。堅持“法律是紅線、合規(guī)是底線”，運用法治思維和規(guī)范經(jīng)營的方式推動公司發(fā)展。深入分析外部形勢，緊跟監(jiān)管重點區(qū)域，提前做好風(fēng)險識別與提示。利用大數(shù)據(jù)工具，梳理分析監(jiān)管處罰，編制重點案例分析，形成警示通報，增強風(fēng)險識別能力。法律合規(guī)人員提前參與公司新型業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)、股權(quán)投資等重大項目前期研究，持續(xù)強化加強法律合規(guī)審核，嚴(yán)控法律合規(guī)風(fēng)險。持續(xù)做好業(yè)務(wù)風(fēng)險咨詢服務(wù)工作，會同常法為業(yè)務(wù)單位提供法律支持，及時跟進項目進展情況，有效把控業(yè)務(wù)風(fēng)險，保障公司依法規(guī)范操作。持續(xù)培育法治文化，激發(fā)員工合規(guī)內(nèi)生動力，做好普法宣傳工作，推動法治宣傳、合規(guī)培訓(xùn)常態(tài)化、多樣化發(fā)展，努力營造“合規(guī)立身”的文化氛圍。

全面依法治國是國家治理的一場深刻革命。治理體系中，法治體系是關(guān)鍵環(huán)節(jié)；治理能力中，運用法治思維和法治方式推動工作是最重要的內(nèi)容。企業(yè)必須從思想上高度重視，將法治工作納入“十四五”規(guī)劃和年度計劃統(tǒng)籌謀劃、同步推進，必須建立相應(yīng)的組織體系、管理機制以及人員、資金的雙重保障，形成工作合力，才能推動企業(yè)的法治建設(shè)快速發(fā)展。 

作  者：國家電網(wǎng)英大長安保險經(jīng)紀(jì)有限公司合規(guī)總監(jiān)兼法律合規(guī)部主任 鐘波

國家電網(wǎng)英大長安保險經(jīng)紀(jì)有限公司     合規(guī)管理高級經(jīng)理  李向紅