深圳作為粵港澳大灣區(qū)高質(zhì)量發(fā)展的核心引擎，在構(gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局進(jìn)程中，可進(jìn)一步推動(dòng)深港澳三地經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)則銜接與機(jī)制對(duì)接，促進(jìn)大灣區(qū)高水平對(duì)外開(kāi)放。《深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)綜合改革試點(diǎn)實(shí)施方案（2020－2025年）》對(duì)于“支持以規(guī)則銜接深化粵港澳大灣區(qū)合作發(fā)展”以及“推動(dòng)構(gòu)建與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系”也提出了明確要求。建議深圳從構(gòu)建與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系著手，解決大灣區(qū)金融監(jiān)管差異、金融跨境服務(wù)不夠順暢等問(wèn)題。具體建議如下：

一、 推動(dòng)設(shè)立人民銀行大灣區(qū)總部

建議內(nèi)地與港澳三方監(jiān)管部門(mén)以創(chuàng)新方式協(xié)調(diào)監(jiān)管差異，落實(shí)規(guī)則趨同。在頂層設(shè)計(jì)上，爭(zhēng)取中央支持設(shè)立人民銀行大灣區(qū)總部，將相關(guān)部門(mén)分別設(shè)置在深圳和廣州，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)大灣區(qū)金融監(jiān)管工作，協(xié)調(diào)內(nèi)地各金融監(jiān)管部門(mén)與港澳監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常對(duì)接。在此基礎(chǔ)上，建立由人民銀行大灣區(qū)總部牽頭的粵港澳金融發(fā)展協(xié)調(diào)機(jī)制，廣東省、大灣區(qū)內(nèi)地9市以及港澳金融監(jiān)管部門(mén)共同參與，加強(qiáng)跨境金融業(yè)務(wù)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享，統(tǒng)籌制定大灣區(qū)金融發(fā)展規(guī)劃，為構(gòu)建與國(guó)際接軌的金融規(guī)則體系提供體制機(jī)制保障。

二、 試行大灣區(qū)“單一通行證制度”

盧森堡作為歐洲的金融中心之一，是很多國(guó)際機(jī)構(gòu)包括中資機(jī)構(gòu)設(shè)立地區(qū)總部的優(yōu)先選項(xiàng)。其最大的吸引力是，在盧森堡申請(qǐng)金融業(yè)務(wù)牌照后，即可在整個(gè)歐元區(qū)內(nèi)通行。建議借鑒歐盟經(jīng)驗(yàn)，在大灣區(qū)試行“單一通行證制度”，在許可的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，授予符合一定條件的金融機(jī)構(gòu)單一通行證，允許其在粵港澳三地跨境提供金融服務(wù)，無(wú)需重復(fù)申請(qǐng)準(zhǔn)入。“單一通行證制度”既可避免監(jiān)管套利，又可避免一直以來(lái)主要基于產(chǎn)品的“管道式”互聯(lián)互通所帶來(lái)的碎片化、融合效果有限等問(wèn)題。

三、 將香港金融業(yè)部分判例法轉(zhuǎn)化為深圳特區(qū)法規(guī)

建議深圳運(yùn)用經(jīng)濟(jì)特區(qū)立法權(quán)，將部分與跨境金融業(yè)務(wù)相關(guān)的香港判例法，在前海深港合作區(qū)或全市范圍內(nèi)轉(zhuǎn)化為本地法規(guī)，實(shí)現(xiàn)深圳與香港金融規(guī)則體系的銜接，便利深港之間跨境金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展。同時(shí)，落實(shí)允許合同雙方約定適用香港法律或約定可在香港仲裁的有關(guān)政策。此外，建議進(jìn)一步落實(shí)內(nèi)地與香港法律從業(yè)人員的資格互認(rèn)，用好香港作為國(guó)際金融中心司法制度健全、金融監(jiān)管?chē)?guó)際化的優(yōu)勢(shì)。

四、 針對(duì)數(shù)據(jù)跨境作出更便利的安排

金融機(jī)構(gòu)在大灣區(qū)提供跨境金融服務(wù)時(shí)，均會(huì)不同程度地產(chǎn)生數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)的需求，其在中國(guó)境內(nèi)的子公司也普遍希望能夠直接使用境外母公司的信息系統(tǒng)，以便向客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化、高質(zhì)量的服務(wù)。建議盡快推動(dòng)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)數(shù)據(jù)條例》落地實(shí)施，探索建立“深港澳數(shù)據(jù)融通機(jī)制”，為在深的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)跨境使用數(shù)據(jù)提供規(guī)范和指引。如能取得進(jìn)展，將有助于進(jìn)一步提升深圳對(duì)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的吸引力，推動(dòng)金融業(yè)集聚發(fā)展。

五、 設(shè)立大灣區(qū)債券平臺(tái)，建立人民幣回流機(jī)制

“一帶一路”和粵港澳大灣區(qū)等國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施，為人民幣國(guó)際化帶來(lái)了新機(jī)遇。但由于以人民幣計(jì)價(jià)的投資產(chǎn)品尚不豐富、國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)開(kāi)放度有待進(jìn)一步提升等原因，人民幣國(guó)際化水平與我國(guó)的國(guó)際經(jīng)濟(jì)地位尚不匹配。粵港澳大灣區(qū)作為我國(guó)對(duì)外開(kāi)放的前沿，可以推出具有市場(chǎng)影響力的人民幣產(chǎn)品，滿足“一帶一路”帶來(lái)的對(duì)人民幣產(chǎn)品的需求。建議深圳爭(zhēng)取中央金融監(jiān)管部門(mén)的支持，在深圳設(shè)立大灣區(qū)債券平臺(tái)，允許境內(nèi)外的投資者共同參與。具體做法包括：一是打造開(kāi)放的期貨交易所，在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)“商品通”，同時(shí)在香港推出以人民幣計(jì)價(jià)的大宗商品期貨產(chǎn)品，逐步提升我國(guó)對(duì)大宗商品定價(jià)權(quán)；二是鼓勵(lì)“一帶一路”沿線國(guó)家政府或企業(yè)在大灣區(qū)發(fā)行人民幣債券，用于該國(guó)基建等大型項(xiàng)目，其中包括發(fā)行綠色債券；三是允許“一帶一路”沿線機(jī)構(gòu)與個(gè)人在大灣區(qū)購(gòu)買(mǎi)國(guó)債等人民幣理財(cái)產(chǎn)品，提升人民幣流動(dòng)性并建立人民幣回流機(jī)制。

（發(fā)言者系市政協(xié)委員，匯豐銀行（中國(guó)）有限公司廣東區(qū)域總經(jīng)理）