隨著世界經濟復蘇乏力和我國經濟形勢進入新常態，經濟下行壓力不斷加大，作為附加值較低、缺乏自主品牌、處于產業鏈低端的中小民營企業，破產倒閉的日漸增多，因而迫切需要進行轉型升級。但因中小民營企業綜合實力較弱、創新能力不強、融資難度較大，其轉型升級非常困難。筆者通過調研發現，目前中小民營企業在轉型升級過程中普遍遇到了三大困境。

一是找不到適合的轉型升級路徑。盡管中小民營企業對轉型升級非常渴望，卻因找不到適合的轉型升級路徑而苦惱迷惘。需知轉型升級路徑的選擇，是涉及到企業戰略層面的重大決策，一旦路徑選擇失誤，將使企業投入的人、財、物資源產生巨大的損失。這對于本就實力較弱、資源有限的中小民營企業來說，無異于雪上加霜。而因轉型升級路徑選擇失誤，使企業陷入困境甚至破產倒閉的案例，無論是在我們身邊還是媒體報道中，都不勝枚舉。因此，目前80%以上的中小民營企業都在等待觀望，不敢輕易決策和實施。用他們的話來說：轉型升級是找死，不轉型升級是等死。

二是缺乏高端創新型人才。在企業轉型升級過程中，通過創新驅動企業轉型升級無疑是最佳選擇。但無論是開展技術創新、管理創新、經營創新、營銷創新，還是商業模式創新、企業文化創新等，都離不開創新型人才。而創新型人才特別是作為社會稀缺資源的高端創新型人才，對福利待遇、企業環境、工作的軟硬件設施等要求較高，一般中小民營企業很難滿足他們的需求。這就使中小民營企業普遍缺乏高端創新型人才，從而導致中小民營企業創新能力較弱，加大了中小民營企業創新驅動轉型升級的難度。

三是融資難度較大。對于中小民營企業轉型升級來說，無論是研發創新、成果轉化、技術改造、形成規模效應等，都需要大量的資金予以支撐。盡管各級政府對中小民營企業創新驅動轉型升級予以大力支持，且出臺了不少優惠政策和具體措施，也收到了一定成效，但由于中小民營企業綜合實力較弱、抗風險能力較差、信用評級機制不完善、缺乏足夠抵押物等，造成中小民營企業直接融資和間接融資的難度都很大。因此，中小民營企業“融資難”的問題，并未從根本上得到解決，這對中小民營企業轉型升級產生了較大制約。

為此，特建議：

1. 成立中小民營企業轉型升級專家庫。為幫助中小民營企業盡快實現轉型升級，各省市中小企業局有必要成立中小民營企業轉型升級專家庫。該專家庫應由各行各業具有豐富實戰經驗、深厚理論功底、創新戰略思維的企業家、學者、專家等構成。其主要目的有三：一是為中小民營企業轉型升級提供全方位的專業咨詢和深度指導；二是根據中小民營企業的具體情況，如主營業務性質、市場容量、發展前景、規模大小、自身資源、發展戰略、企業文化等，通過科學評估之后，為中小民營企業設計最適合的投入最小化的轉型升級路徑；三是為中小民營企業轉型升級提供高端創新型人才儲備。

2. 建立中小民營企業轉型升級合作機制。為了解決中小民營企業轉型升級缺乏高端創新人才的現實問題，各省市中小企業局可建立中小民營企業轉型升級合作機制。首先，充分利用專家庫儲備的高端創新型人才資源，為中小民營企業轉型升級解決相關的設計、創新、轉型、升級等具體問題。其次，制定《中小民營企業轉型升級合作辦法》，對促進中小民營企業轉型升級的合作原則、合作目的、合作意義、合作方式、各自的責權利、利益分配、支付形式、權益保障、風險分擔等進行詳細規定。再次，對開展中小民營企業轉型升級合作的項目進行全程跟蹤，以及時發現問題并對合作機制予以改進完善。

3. 加大中小民營企業轉型升級融資力度。由于中小民營企業資金實力較弱，在轉型升級過程中，無論是研發創新、成果轉化、技術改造、形成規模效應等，都離不開資金支持，因而應加大中小民營企業轉型升級融資力度。一是加大直接融資力度。對于有資格、夠條件的中小民營企業，應予以重點指導和輔導，使其盡可能的從場外市場、債券市場、產業引導基金、風險投資基金等渠道獲得直接融資。二是強化間接融資力度。如通過完善中小民營企業信用評級機制，加強中小民營企業擔保體系建設，引導銀行創新金融產品，完善中小民營企業應急轉貸機制和風險補償機制等，以消除銀行的后顧之憂，切實為中小民營企業轉型升級提供融資支持。