新華社北京２月１２日電題：虛擬貨幣行情“大跳水”、監(jiān)管加碼，但為啥仍有人轉(zhuǎn)入地下“死磕”到底？

新華社“新華視點(diǎn)”記者

２０１７年９月，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，叫停虛擬貨幣的直接交易。隨后，２０１８年１月，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、央行營業(yè)管理部等部門先后連發(fā)三文，再次強(qiáng)化對虛擬貨幣監(jiān)管。

然而，“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前，虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)入“地下”，數(shù)十個交易平臺提供點(diǎn)對點(diǎn)的場外交易，市場活躍。

記者探訪：禁令下多個交易平臺提供場外交易

近日，記者在一家名為“火幣網(wǎng)”的網(wǎng)站注冊登錄。該平臺提供虛擬貨幣的場外點(diǎn)對點(diǎn)交易服務(wù)，也就是說有買幣和賣幣需求的人，可以到平臺上發(fā)布消息，然后約定付款方式完成交易。

記者點(diǎn)擊該網(wǎng)站的“法幣交易”發(fā)現(xiàn)，買賣信息極為豐富。“拍下”一定數(shù)量的比特幣后，平臺會將賣家的比特幣鎖定。記者選擇支付寶為付款方式，通過支付寶向賣家轉(zhuǎn)賬，并到網(wǎng)站上確認(rèn)完成付款，交易就成功了。記者隨后收到了系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)到賬戶上的虛擬貨幣。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然去年９月我國開始對ＩＣＯ和比特幣交易進(jìn)行清理，但是，目前仍有數(shù)十個類似“火幣網(wǎng)”的場外交易平臺十分活躍。據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布的監(jiān)測報告顯示，截至２０１７年１１月２５日，支持比特幣兌人民幣的Ｃ２Ｃ場外交易平臺已達(dá)２１家，上線時間集中在１０月下旬到１１月，服務(wù)器均在境外。

此外，今年以來，一些微信群、ＱＱ群也成了虛擬貨幣地下交易信息發(fā)布的陣地。來自上海的曾先生介紹，他加入的幾個虛擬貨幣交流群，每天都有幾百條買賣詢報價的信息。近日，比特幣等虛擬貨幣的行情斷崖式下跌，而這些群里則是“抄底”之聲不絕于耳。“每天推送成百上千條這樣的內(nèi)容，真讓人受不了。”曾先生說。

仍有不少人幻想“一夜暴富”，躲避監(jiān)管花樣翻新

２０１８年以來，虛擬貨幣行情上演“大跳水”。２月以來，比特幣連創(chuàng)新低，一度跌破６０００美元，較去年約２萬美元的高位跌去了７０％。以太幣也同樣下跌慘烈。然而，一些人認(rèn)為這只是暫時現(xiàn)象，虛擬貨幣會卷土重來。

——“一夜暴富”的羊群心理作祟。“目前ＩＣＯ的市場狀態(tài)可以形容為羊群心理。”上海大學(xué)科技金融研究所副所長孟添說，很多投資者不了解ＩＣＯ是什么，甚至對于區(qū)塊鏈、比特幣的了解也很少。這本來是很小眾的投資市場，但現(xiàn)在卻擴(kuò)散到普通老百姓。

孟添認(rèn)為，越來越多的偽金融創(chuàng)新利用ＩＣＯ這樣的模式，以此為幌子非法集資，對公眾造成了投資虛擬貨幣可以“一夜暴富”的從眾心理。“人們對投資風(fēng)險的認(rèn)識不夠。”

——花樣翻新試圖繞過監(jiān)管。目前，部分ＩＣＯ項(xiàng)目繞道國外繼續(xù)經(jīng)營，其機(jī)構(gòu)的設(shè)立以及代幣的發(fā)行與交易名義上在國外，但是實(shí)際上的項(xiàng)目、責(zé)任人和投資人都在國內(nèi)。在２０１７年１０月至１１月集中上線的比特幣兌人民幣的交易平臺，其網(wǎng)站服務(wù)器所在地主要分布在香港、美國、日本等地。

“幣幣交易”也成為繞過監(jiān)管的新花樣。深圳一位比特幣投資者范源透露：“去年９月份之后，比特幣交易采取‘幣幣交換’的方式在場外進(jìn)行。買家先在場外用人民幣購買一些代幣，如以太幣等，再回到平臺上拿以太幣等換取比特幣。”

——“礦工不相信眼淚”。“礦工”小董透露，一臺礦機(jī)工作一年成本約２１５７０元，一年產(chǎn)量是５．８４個以太幣，１個以太幣成本約３６９３元。和以太幣２月６日一度跌至６３０美元附近，已經(jīng)接近挖礦成本價。

“我堅(jiān)信下跌只是一時的，長期看好，剛剛又購置了２０００臺礦機(jī)，挖到幣就持有，短期不會賣。”小董說，國內(nèi)關(guān)停虛擬貨幣交易以后，擔(dān)憂未來有關(guān)部門禁止挖礦。

“禁令”應(yīng)升級，實(shí)施穿透式監(jiān)管

根據(jù)現(xiàn)有監(jiān)管政策，任何場景下各種場內(nèi)外代幣融資交易平臺或者媒介都不得進(jìn)行人民幣與任何形式的虛擬貨幣的直接交易，也不允許平臺以中介形式進(jìn)行撮合交易。

中央財經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震教授認(rèn)為，當(dāng)前，監(jiān)管層應(yīng)當(dāng)更深刻認(rèn)識虛擬貨幣有跨境、跨領(lǐng)域流動的特點(diǎn)，提高監(jiān)管規(guī)范的法律效力層級。

中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東認(rèn)為，有必要加強(qiáng)賬戶監(jiān)管和外匯監(jiān)管，實(shí)施“一竿子插到底”的穿透式監(jiān)管。考慮建立黑名單制度，無論其運(yùn)營主體和主要負(fù)責(zé)人國籍如何，都將其主體和相關(guān)責(zé)任人列入黑名單，禁止或部分限制其今后在境內(nèi)開展活動、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

“世界上許多國家已經(jīng)將虛擬貨幣交易和ＩＣＯ納入法律監(jiān)管體系內(nèi)，可以與這些國家開展廣泛的跨境合作，共同采取措施保護(hù)金融消費(fèi)者的合法利益。”楊東表示。

有專家指出，對當(dāng)前的ＩＣＯ項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到國外的現(xiàn)象，相關(guān)監(jiān)管部門可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，加以規(guī)制，防止敏感數(shù)據(jù)流失，防范跨境犯罪風(fēng)險，維護(hù)金融消費(fèi)者利益、金融穩(wěn)定和國家安全。在必要的時候，還可以依法采取其他更為嚴(yán)厲的監(jiān)管手段，如切斷訪問鏈接等直至依法追究相關(guān)責(zé)任人法律責(zé)任。（記者劉開雄、王淑娟、杰文津、吳燕婷）（完）