“解凍民族資產”騙局升級 江門警方抓獲一專盯中老年人和無業婦女犯罪團伙

民族大業組織者提供的文件。

只需投資65元，就可以成為亞投行股東，還能享受數十萬元的分紅？

這樣豐厚的“回報”讓很多人動了心。

江門市數十名中老年人每人投資65元，坐等分紅。不僅如此，他們中還有不少人相信投資幾十元或者幾百元，就可以拿到幾十萬甚至上千萬元的貧困補助，他們有人甚至投資了上百個這種所謂的貧困補助項目。而當民警和家人告訴他們這是傳銷時，超過半數的人還不愿相信現實。昨天，記者從江門市公安局江海分局獲悉，經過近半年的偵查，該局成功抓獲一起以從事“民族大業”為幌子組織傳銷的犯罪團伙。

文、圖／廣州日報全媒體記者嚴建廣 通訊員劉文品

20余人集體辦銀行卡 牽出一起傳銷案

“這起案件的偵破，說起來還挺偶然的。”江門市公安局江海分局經濟犯罪偵查大隊辦案民警告訴記者。

2016年11月4日，江門市江海區禮樂街道辦某銀行禮樂支行工作人員發現有大量群眾集中新辦銀行卡。銀行工作人員感到情況異常，迅速聯系禮樂派出所，派出所民警到場后，在銀行工作人員協助下將該伙聚集人員口頭傳喚回派出所接受調查。“當時現場大約有20多人。”辦案民警說。

經過詢問，警方發現這些集中前往銀行辦理銀行卡的群眾均屬于一個名叫“民族大業”項目的參與者。隨著進一步深入調查，他們發現“民族大業”對外宣稱是由國家背后支持，由民間資本團體操作的“國家精準扶貧”項目，該“民族大業”項目通過建立微信群、定期發布所謂的“精準扶貧項目”，許諾辦理相關手續后，可獲得巨額扶貧款項，繼而利用收取“工本費”、“辦證費”、“會員費”等不同名目大肆斂財。

“這是一種變相的傳銷。” 辦案民警介紹，“雖然沒有明顯的層級關系，但是也還是以拉人頭等傳銷的方式在騙人。”

經過近半年時間的偵查，目前該案已抓獲主要犯罪嫌疑人8人，涉及江門地區參與者300余人，涉案資金近百萬元，案件于近期移交人民檢察院提起公訴。

設套：投資幾十元可獲“扶貧救助”幾十萬元

何謂“民族大業”？警方調查發現，所謂的“民族大業”是這伙犯罪分子宣傳的概念，也稱為“慈善大業”。組織者宣稱，“民族大業”的主旨就是國家精準扶貧。扶貧資金的來源就是中國歷代帝王留藏海外48個國家的寶藏，國家無法直接拿回來，要通過民間資本運作來“解凍”這些“民族資產”并拿回來。等這些資金拿回來之后，投資的人就可以獲得高額回報。

記者在警方提供的材料中看到，組織者為了讓參與者相信，偽造了《中華民族資產解凍委員會申請表》、《八大金庫令》等眾多“神乎其神”的所謂文件。其中還有文件許諾，投資“民族大業”項目的人都可以獲得巨額的扶貧資金，甚至有人可以直接成為公務員等。

警方調查發現，當參與者開始相信“民族大業”時，就會有相關的項目發布，項目大多都會收取費用，但費用不高，有幾元的，有十幾元的，有幾十元的，有幾百元的，最高的一千多元。這些項目發布時，會在項目中列出收費明細，全部以“工本費”“辦證費”“會員費”“個人所得稅”等費用為名目來收取，制造一種國家收費的假象。而“民族大業”項目的收益則以扶貧款的名義發放，少則幾十萬元、多則上千萬元。在這種幾元、幾十元的投入獲得幾十萬甚至上千萬元扶貧款的誘惑面前，很多參與者不斷投入資金。“我們在調查時發現，不少參與者夢想著自己能一夜暴富。”辦案民警說。

投資上百項目 沒見一分錢收益

在警方提供的一份涉案人員的記錄本上，記者見到一頁紙上寫著“報亞投(行)第二批65元股東”字樣。辦案民警告訴記者，這就是“民族大業”其中的一個項目，“傳銷組織者稱只需要投資65元，就可以成為亞投行的股東，將來會有幾十萬元的利潤收益”。

據警方調查，像所謂亞投行股東這樣的項目，在“民族大業”的名下有一兩百個，“有的參與者投資幾個，有的投資幾十個，也有投資100多個的。”很多參與者自己都不清楚投資了多少個項目了，不過收益從來沒有見過。

過半人不相信自己上當

“民族大業”在線下都是靠人與人之間口口相傳的模式，而且線下宣傳較為隱晦。如果參與者有興趣，推薦人就將這個人拉到微信群中，微信群中有大量的“民族大業”宣傳資料的鏈接、圖片、錄音等內容發布。在微信群中，有專門的人員組織大家學習，學習的內容也并不是一味地宣傳“民族大業”，還有很多其他的傳統文化、時事以及政策等穿插宣傳，給人一種很勵志的氛圍，讓參與者容易接受，在宣傳過程也是真真假假，更容易讓參與者相信。例如，亞投行成立后，就會有真實的亞投行宣傳資料出現，也有冒充亞投行副總裁身份的不法人員的錄音出現。

當警方抓獲一些參與者后，組織者要求參與者刪除微信記錄，應對公安調查時要“一問三不知”，并對其他參與者聲稱：“由于國家調控，所以才會由公安介入調查，有不法分子冒充‘民資大業’騙錢，其他騙錢的‘民族大業’都是假的，只有我們在做的這個是真的。”

據警方估算，經過洗腦，半數以上的參與者不認為自己是上當受騙。

防騙支招

辦案民警提醒，“民族大業”這類團伙欺騙的主要對象就是中老年人、有疾病殘疾的人群、無業在家的中年婦女、離異或高齡單身的人群；所以，如果家庭中有這樣群體中的成員，要增加與其溝通，了解其思想和生活狀態。比如如果家庭成員突然開始使用微信并經常神神秘秘地刷微信，微信群的名稱多是“正能量”、“民族崛起”或者上文中提到的名稱，就要多加關注，防止其被騙；或者如果家庭成員微信中突然出現很多好友，而且這些好友的圖像都是紅底登記照或者白底登記照，這時可能已經開始參與“民族大業”了。

辦案民警也表示，希望社區居委會、村委會等基層組織的工作人員能多組織一些活動，發動這些群體的人士參與，向他們介紹國家的時事、政策，讓他們多參與到社會活動中來。“只有這些人經常參與到社會活動中來，能通過正常的渠道獲得國家的時事、政策，遇到事情可以有人溝通了解，那么，他們就不會輕易上‘民族大業’這種騙局的當了。”

特點：九成參與者缺乏社會活動

辦案民警調查發現，這些“民族大業”項目的參與者中，有九成以上都是缺少社會活動參與的家庭貧困、有疾病、殘疾、離異的人士，“其中，中老年人及一些無業在家的中年婦女最多”。

辦案民警介紹，這些群體普遍文化程度較低，因為身體或者家庭等原因很少參與社會活動。這些人對國家政策對一些時事一知半解，給傳銷組織者提供了機會。

辦案民警介紹，為了打消參與者的疑慮，組織者或者以“心不誠”為由將質疑者直接踢出群，或者通過假象來愚弄參與者。“比方說，組織者會組織一些參與者到較偏僻的地方，找一個高齡的、話也說不清楚的老人，聲稱這位老人是財寶的守護者，讓參與者和老人合影然后傳到群里，來證明‘民族大業’的真實性等。”