案發(fā)地點(diǎn)：河北省唐山市

案發(fā)緣由：一居民在澳洲持有來源不明巨額資產(chǎn)

“這是一起跨省、跨境、特大復(fù)合型地下錢莊案。”近日，河北省唐山市公安局黨委委員、副局長李福三在接受告訴《法制日報(bào)》記者采訪時(shí)說，唐山市公安局跨省作業(yè)、深入偵查，最終成功告破這起公安部督辦、涉案金額達(dá)400億元的特大地下錢莊案，一舉打掉地下錢莊4個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人17名，凍結(jié)賬戶2073個(gè)，凍結(jié)資金3.4億多元人民幣。

據(jù)了解，此案偵辦難度之大、涉案金額之大、取得戰(zhàn)果之大，在河北省尚屬首例。

深挖線索地下錢莊浮出水面

2015年8月，公安部交辦唐山市公安局核查一條線索，涉及唐山市一張姓居民在澳洲持有來源不明巨額資產(chǎn)的可疑情況。該線索牽出了這起地下錢莊案件。

唐山市公安局在核查張某財(cái)產(chǎn)來源及合法性的過程中，發(fā)現(xiàn)其財(cái)產(chǎn)雖屬合法所得，但其資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至境外是通過非法途徑，即通過在廣東境內(nèi)某些沒有得到國家相關(guān)行政許可的地下錢莊，以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、外幣對敲的方式將巨額資金轉(zhuǎn)移至境外。

能完成如此數(shù)筆巨款的匯兌轉(zhuǎn)移，絕非一般“散戶”所為。李福三受委派牽頭召集經(jīng)偵、網(wǎng)安等多警種聯(lián)動(dòng)，成立了“11·25”專案組。初步偵查發(fā)現(xiàn)，轉(zhuǎn)移張某巨額資金的渠道背后，確實(shí)隱匿著幾個(gè)龐大的地下錢莊。2016年1月，公安部指定此案由唐山市公安局管轄。2月2日，唐山市公安局對此以“非法經(jīng)營案”正式立案偵查。3月7日，此案被列為公安部督辦案件。

經(jīng)過抽絲剝繭，專案組逐步摸清了4個(gè)地下錢莊團(tuán)伙的組織架構(gòu)，進(jìn)而篩選出位于塔尖的重點(diǎn)犯罪嫌疑人。經(jīng)查明，自2011年以來，4個(gè)地下錢莊以營利為目的，通過家族形式糾結(jié)在一起，在深圳從事非法買賣外匯等非法經(jīng)營犯罪活動(dòng)。

這些地下錢莊的主要作案手法是：在香港等地以較低價(jià)格收購美元、港幣等外匯，形成離岸“資金池”。待聯(lián)系好國內(nèi)客戶后，在國內(nèi)收取人民幣付款，然后通過其掌握的香港離岸公司賬戶，將相應(yīng)金額的美元、港幣等外匯，打入客戶指定的國內(nèi)賬戶或海外賬戶，從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。其涉案資金數(shù)額特別巨大，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。

300警力奔赴各地統(tǒng)一收網(wǎng)

經(jīng)過前期近8個(gè)月的分析研究，掌握大量有價(jià)值線索后，唐山市公安局20余名民警趕赴廣東深圳，繼續(xù)對4個(gè)地下錢莊和主要犯罪嫌疑人實(shí)施落地偵查。

歷經(jīng)兩個(gè)多月的艱苦查證，辦案人員基本摸清了4個(gè)地下錢莊和其中19名犯罪嫌疑人的作案規(guī)律、特點(diǎn)和日常活動(dòng)情況。至此，統(tǒng)一收網(wǎng)條件成熟，報(bào)請公安部批示后，李福三赴深圳全程指揮收網(wǎng)。

2016年8月7日，唐山市公安局從各警種和分縣局抽調(diào)300余名民警趕赴深圳和相關(guān)12省市。其中，180余名民警負(fù)責(zé)執(zhí)行抓捕任務(wù)，100余名民警負(fù)責(zé)執(zhí)行賬戶凍結(jié)任務(wù)。此次異地用警數(shù)量之大、涉及省份之多、涉案區(qū)域之廣，在唐山公安史上尚屬首次。

行動(dòng)前，公安部經(jīng)偵局副局長鄧兆峰專程奔赴深圳，協(xié)調(diào)冀、粵兩地警方工作對接，并由深圳警方出動(dòng)警力配合專案組抓捕行動(dòng)。

8月9日14時(shí)30分，唐山、深圳兩地警方聯(lián)合收網(wǎng)戰(zhàn)役正式打響，各路民警分頭出擊，分別在17個(gè)抓捕地點(diǎn)當(dāng)場抓獲犯罪嫌疑人15名，收網(wǎng)行動(dòng)圓滿成功。

在抓捕行動(dòng)展開的同時(shí)，專案組同步凍結(jié)犯罪嫌疑人賬戶、作案賬戶及交易關(guān)聯(lián)賬戶共計(jì)2073個(gè)，凍結(jié)資金3.4億余元。

統(tǒng)一收網(wǎng)后，專案組繼續(xù)對在逃犯罪嫌疑人展開追捕攻勢，并于2016年11月11日，將另一名廣東籍犯罪嫌疑人抓獲歸案。12月22日，又有一名犯罪嫌疑人投案自首，余下兩名在逃犯罪嫌疑人目前正在全力抓捕中。

家族作案相互勾連隱蔽性強(qiáng)

近年來，地下錢莊違法犯罪活動(dòng)愈發(fā)猖獗，各地地下錢莊相互勾連加劇，涉案地區(qū)蔓延擴(kuò)散，隱蔽性越來越強(qiáng)。而且，地下錢莊與各種犯罪活動(dòng)交織，其危害性越來越大。

據(jù)李福三介紹，經(jīng)營地下錢莊的團(tuán)伙多以宗親家族人員為核心，組織嚴(yán)密、分工明確、手法熟練、作案隱蔽，一有風(fēng)吹草動(dòng)便迅速轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)，給偵查破案帶來一定難度。

該案中，地下錢莊主要集中在珠三角、長三角等沿海發(fā)達(dá)地區(qū)。相比當(dāng)?shù)鼐剑瑏碜院颖碧粕降膶０附M不僅缺少相關(guān)辦案經(jīng)驗(yàn)，而且面臨案發(fā)地、涉案地均遠(yuǎn)在千里之外的諸多困難。

梳理地下錢莊資金往來脈絡(luò)是案件偵破的關(guān)鍵。據(jù)了解，偵查之初，專案組民警多次赴公安部和中國人民銀行反洗錢中心匯報(bào)協(xié)調(diào)工作，調(diào)取涉案人員銀行賬戶數(shù)據(jù)。與該案相關(guān)的銀行數(shù)據(jù)、信息流水多達(dá)100萬余條。

“對這百萬條數(shù)據(jù)的分析研究均由專案組獨(dú)立完成，僅此項(xiàng)工作即耗時(shí)8個(gè)多月。”李福三說，海量分析期間，專案組攻克多個(gè)技術(shù)難題，進(jìn)而理順并掌握大量有價(jià)值線索，為整個(gè)案件的成功偵破奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

根據(jù)梳理出的銀行流水脈絡(luò)，專案組基本確定了4個(gè)地下錢莊、19名團(tuán)伙成員的塔形結(jié)構(gòu)。跨省偵查基本摸清了犯罪嫌疑人日常活動(dòng)規(guī)律和活動(dòng)半徑，所有涉案人員基本都在嚴(yán)密監(jiān)視和掌控之中，為最后統(tǒng)一收網(wǎng)創(chuàng)造了有利條件。為確保人贓俱獲、畢其功于一役，唐山市公安局事先制定了嚴(yán)密的抓捕方案，抓捕犯罪嫌疑人、凍結(jié)資金、收繳作案工具準(zhǔn)確控制在同一時(shí)間點(diǎn)，始終未給嫌疑人留有任何喘息之機(jī)。

“這起唐山市公安局偵辦的部督跨省、跨境、特大復(fù)合型地下錢莊案，是自2016年5月公安部在全國范圍開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)中，取得的又一重大戰(zhàn)果和經(jīng)典戰(zhàn)例。”李福三說。

在偵辦此案過程中，專案組還發(fā)現(xiàn)與相關(guān)作案團(tuán)伙關(guān)聯(lián)的涉及騙取國家出口退稅、虛開增值稅專用發(fā)票、詐騙政府獎(jiǎng)勵(lì)金等上游犯罪線索。目前，案件仍在進(jìn)一步深挖中。