匯豐銀行涉嫌幫10萬客戶逃稅 面臨多國刑事調查

　　英國廣播公司2月9日報道說，英國最大銀行匯豐銀行在過去幾年間，千方百計幫助富裕儲戶向英國政府隱瞞實際資產，逃稅金額達上億英鎊。分析人士指出，如果幫助儲戶逃稅等行為被證明屬實，那么匯豐銀行儼然成了可怕的“避稅天堂”，其聲譽和威信將受到沉重打擊。

　　文件曝光雇員提供方案讓逃稅者鉆法律漏洞

　　根據英國廣播公司（BBC)報道，一位在瑞士日內瓦為匯豐銀行工作的電腦專家2007年獲取了相關文件，涉及世界各地超過10萬名客戶，包括王室成員、官員、企業高管、藝人，甚至是販毒者和恐怖分子嫌疑人等。

　　文件顯示，匯豐銀行的雇員協助客戶逃稅，并提供方案，讓逃稅者鉆法律的漏洞。文件還包括將近7000名英國客戶的詳細賬戶信息，其中許多賬戶都未向英國稅務部門進行申報。

　　匯豐銀行曾經給一個富有家庭一張海外信用卡，好讓他們在海外提款機提取他們的隱藏存款。除此之外，匯豐還曾幫助其避稅客戶躲避法律監管。

　　法國《世界報》網站已連續兩天推出系列文章，介紹了瑞士匯豐銀行幫助客戶逃稅被發現的調查經過，并曝光了之前未曾公開過的調查數據與逃稅人員名單。此前，《世界報》已在去年年初獲得了一組數據，顯示瑞士匯豐銀行為協助客戶逃稅構建了一個世界范圍的龐大體系。獲得一手資料之后，《世界報》將這些信息與英國《衛報》、加拿大廣播公司、日本《朝日新聞》等來自47個國家的約60家媒體的150多名記者共享，并在國際調查記者同盟的協調下，在巴黎、華盛頓、布魯塞爾與日內瓦等城市，對這份名單展開了規模空前的聯合調查。調查結果發現，2006年11月至2007年5月間，有1800多億歐元通過10萬多名客戶以及2萬多家離岸公司轉移到了日內瓦。

　　法國當局對這些數據進行評估，結論是名單上99.8%的法國公民可能都在避稅。

　　匯豐回應承認存在未經申報賬戶

　　已改革銀行業務

　　在媒體的多方曝光下，匯豐銀行承認，有個別人利用了銀行保密的優勢來持有未經申報賬戶，但銀行方面稱已經“徹底改革”。匯豐控股還表示，自1999年收購瑞士分支后，該分支未能與匯豐銀行完全整合，致其標準“顯著低于現在”。

　　就此，人民日報記者向位于倫敦平姆利克區的一家匯豐銀行分行進行求證，得到的回復是“無權也不方便接受記者采訪”。在記者的再三追問下，這位要求不透露姓名的負責人說，匯豐銀行一直遵照法律辦事，其業務及相關活動沒有脫離法律的框架。

　　曾任匯豐銀行盧森堡分行的私人銀行業務合規主管的休·謝利說，她2013年在匯豐銀行私人銀行任職時，避稅問題仍然存在。匯豐并未遵守承諾實行改革：“我想他們說得漂亮，但卻沒有實踐。這讓我相當困擾。”

　　報道說，她的職責是確保匯豐銀行依法辦事，但她聲稱自己在提出一些擔憂后被解雇。她最終在一次審裁處聆訊中獲裁定遭不公平解雇。

　　根據英國有關法律，持有離岸賬戶是允許的，但蓄意隱瞞資金以逃稅則是非法的。而事實上，匯豐銀行的許多儲戶都利用離岸賬戶來隱藏資金。英國廣播公司報道說，匯豐銀行不但對其儲戶的逃稅行為置若罔聞，而且還不惜主動犯法，來協助客戶進行逃稅漏稅。比如，匯豐銀行曾經給一個富有家庭一張海外信用卡，以便讓其在海外提款機提取他們的隱藏存款。

　　目前，該銀行也面臨著來自美國、法國、比利時、阿根廷等國的刑事調查。不過調查方不包括英國—匯豐銀行總部所在地。比利時調查法官稱其可能很快對匯豐銀行經理人發出國際逮捕令。

　　打擊逃稅歐盟決定成員國間信息共享

　　匯豐銀行涉嫌幫助儲戶逃稅的行為，遭到了媒體和輿論的強烈抨擊，《稅務大劫案》的作者布魯克斯指出，“我認為匯豐銀行是一家避稅及逃稅公司，我認為他們就是在提供這種服務”。

　　“2005年歐盟開始實施新的規則來打擊逃稅漏稅，但不少銀行工作人員隨后就向自己的客戶提供了一些竅門，以幫助他們在更嚴格的新規則下繼續逃稅。”荷蘭國際集團比利時奧德爾赫姆區營業廳客戶經理米隆伯根向記者表示，“新規則針對的僅僅是私人儲戶，因此，銀行還可以建議客戶將個人賬戶轉變為公司賬戶，也就是所謂的‘合法逃稅’。”

　　2005年7月，歐盟針對逃稅行為的《存款稅指令》正式實施。根據歐盟委員會統計，歐盟國家每年因逃稅遭受的損失高達上萬億歐元。經濟危機影響尚在持續，經濟復蘇乏力讓歐盟打擊逃稅問題變得更為重要和緊迫。歐盟表示，將嚴厲打擊逃稅漏稅現象，無論是大型跨國企業還是超級富豪，歐盟的目標是讓每個企業和個體都依照法律標準繳納應有的稅款。據悉，歐盟目前正在考慮修補《存款稅指令》的漏洞，并有望在2016年實施。

　　為打擊逃稅行為，歐盟還在推進歐盟層面的信息自動交換系統。歐盟委員會主席容克日前表示，要在任期內推動稅制改革，并稱已委托歐盟經濟與貨幣政策事務專員皮埃爾·莫斯科維奇制定相關方案，建立歐盟內稅務信息自動分享交換系統。信息共享意味著，如果歐盟某國公民在另一個歐盟國家開立銀行賬戶，該公民所屬國家的稅務部門將自動獲取賬戶信息，從而達到打擊逃稅的目的。據人民日報、法制晚報