摘要：為強化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，日前，國家外匯管理局印發(fā)通知，對工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、中信、招商等7家銀行開展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營專項檢查。

　　外匯管理局網(wǎng)站6日消息，為強化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，日前，國家外匯管理局印發(fā)通知，對工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、中信、招商等7家銀行開展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營專項檢查。主要目的是查找銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的突出問題和風(fēng)險隱患，摸清銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營水平，遏制外匯業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪行為。檢查重點包括銀行對以往檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況、銀行內(nèi)部管控與展業(yè)原則落實情況以及外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性等。

　　本次專項檢查分為三個階段。第一階段是銀行自查和外匯局非現(xiàn)場檢查階段，2015年1月至2月9日，各銀行組織開展全面自查，外匯局同時進(jìn)行非現(xiàn)場檢查。第二階段是外匯局現(xiàn)場檢查階段，2015年2月10日至3月中旬，外匯局選擇各銀行部分分支機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查。第三階段是銀行整改階段，2015年5月底前，銀行對自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進(jìn)行整改落實。

　　通知要求，各銀行應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)全面部署自查，做到分級負(fù)責(zé)、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效；主動上報有關(guān)違法違規(guī)問題并查找原因，切實予以整改，建立健全外匯業(yè)務(wù)守法合規(guī)經(jīng)營的長效機制。

　　為切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，國家外匯管理局成立了專項檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，對重大問題進(jìn)行決策和指導(dǎo)，統(tǒng)籌檢查進(jìn)度，協(xié)調(diào)檢查中需要解決的問題。

　　通知全文如下

　　中國工商銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司：

　　為強化銀行內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，促進(jìn)銀行提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營水平，遏制外匯業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪行為，國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）決定近期組織開展銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性專項檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、 檢查目的

　　（一）查找銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的突出問題和風(fēng)險隱患，防范化解風(fēng)險，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險底線。

　　（二）查找銀行執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行加強內(nèi)部管控，提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營水平。

　　（三）重點查處銀行跨市場、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，利用銀行代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。

二、 檢查安排

　　檢查分為銀行自查、外匯局非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查及銀行整改三個階段。

　　（一）2015年1月4日至2月9日，你行對總行及分支行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行全面自查。同時，外匯局對你行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行非現(xiàn)場檢查。

　　（二）2015年2月10日至3月中旬，外匯局根據(jù)你行自查和外匯局非現(xiàn)場檢查情況選擇你行部分分支行開展現(xiàn)場檢查。

　　（三）2015年5月31日前，你行對自查及外匯局檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題予以整改。

三、 自查和檢查內(nèi)容

　　你行自查與外匯局檢查內(nèi)容包括：

　　（一）對以往發(fā)現(xiàn)外匯違法違規(guī)問題的整改情況。對2013年至2014年發(fā)現(xiàn)的外匯違法違規(guī)問題，你行是否進(jìn)行認(rèn)真整改；所制定的各項整改措施是否落實；是否從組織架構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程、考核機制、系統(tǒng)建設(shè)等方面對外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營的內(nèi)部管控進(jìn)行改進(jìn)和加強。

　　（二）內(nèi)部管控與展業(yè)原則落實情況。重點檢查外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度是否健全完善，覆蓋所有外匯業(yè)務(wù)；是否存在內(nèi)控制度不符合外匯管理規(guī)定、不能有效保障外匯管理政策落實或未及時根據(jù)外匯管理政策變化及時更新等問題；外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控執(zhí)行與監(jiān)督是否有效；展業(yè)原則是否有效執(zhí)行和落實；是否從內(nèi)控制度上對落實展業(yè)原則進(jìn)行了規(guī)范和細(xì)化。

　　（三）外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性。對2014年1月1日至2014年12月31日你行辦理的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。必要時檢查時間段將向前追溯和向后延伸。重點查處銀行跨市場、跨行業(yè)及跨境違規(guī)套利行為，代客金融衍生品交易、結(jié)售匯新興業(yè)務(wù)等外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避或者違反監(jiān)管規(guī)定等行為。

　　具體對以下外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行檢查：

1. 經(jīng)常項下外匯業(yè)務(wù)

　　你行辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、貿(mào)易融資項下外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

2. 資本項下外匯業(yè)務(wù)

　　你行辦理外匯資本金、外債、外匯貸款、對外直接投資業(yè)務(wù)、跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)、個人資本項下外匯業(yè)務(wù)等資本項下外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

3. 個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)

　　你行為境內(nèi)居民及非居民辦理個人外匯業(yè)務(wù)收付匯、結(jié)售匯及提鈔的合規(guī)性，個人銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)性等。

4. 國際收支申報及報表資料報送

　　你行國際收支申報及上報相關(guān)報表資料的及時性、準(zhǔn)確性和完整性。

5. 其他外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性

四、 工作要求

　　（一）你行應(yīng)高度重視并認(rèn)真做好此次自查工作，在系統(tǒng)內(nèi)全面部署自查，并做到分級負(fù)責(zé)、措施到位、不留死角，確保自查工作取得成效。

　　（二）你行應(yīng)認(rèn)真自查并主動上報有關(guān)違法違規(guī)問題。2015年2月9日前，你行應(yīng)匯總總行及各分行自查情況，向外匯局報送自查報告及自查情況統(tǒng)計表（見附件），你行自查發(fā)現(xiàn)的問題涉及企業(yè)違規(guī)的，應(yīng)一并上報涉嫌違規(guī)線索。同時，你行省級分行應(yīng)匯總轄內(nèi)分支行自查情況，向外匯局當(dāng)?shù)胤志謭笏妥圆閳蟾婕敖y(tǒng)計表。自查報告應(yīng)包括自查組織開展情況、自查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的主要問題、產(chǎn)生問題的原因、整改措施、整改時間、責(zé)任部門、責(zé)任人等。對于在自查報告中主動上報的違法違規(guī)問題，外匯局將依法予以從輕或減輕處理。

　　（三）針對發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，你行應(yīng)認(rèn)真查找原因，切實予以整改，建立外匯業(yè)務(wù)守法合規(guī)經(jīng)營的長效機制。2015年5月31日前，你行總行和省級分行應(yīng)分別向外匯局和當(dāng)?shù)胤志謭笏驼膱蟾妫膱蟾鎽?yīng)包含整改措施的落實情況、落實進(jìn)度等。

　　（四）你行各分支行應(yīng)積極配合當(dāng)?shù)赝鈪R局做好非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，按要求提供有關(guān)材料，配合外匯局調(diào)查、詢問和檢查。